🇩🇪Tysk nettolønsberegner (Brutto-Netto)

Brutto-netto-beregner Tyskland 2025 — beregn nettoløn

Denne gratis brutto-netto-beregner anslår din nettoløn i Tyskland for 2025. Indtast din bruttoløn (månedlig eller årlig), vælg din skatteklasse, og om du betaler kirkeskat — beregneren fratrækker indkomstskat, solidaritetstillægget og alle fire socialforsikringsbidrag (pension, sundhed, pleje, arbejdsløshed) og viser netto per måned og år.

Resultatet er et omtrentligt skøn. Beregneren bruger forenklede antagelser baseret på §32a EStG og bidragssatserne for 2025 — den beregner ikke individuelle fradrag, standardfradraget for erhvervsudgifter eller særlige skattesituationer. De bindende tal er dem, der står på lønsedlen fra arbejdsgiveren eller skattekontorets afgørelse.

Alle beregninger kører lokalt i din browser — ingen data sendes til en server.

Bestanddele i en tysk løn: hvad fratrækkes?

Følgende poster fratrækkes bruttolønnen i Tyskland: (1) Indkomstskat (Lohnsteuer) baseret på skatteklasse og §32a EStG-skalaen; (2) Solidaritetstillæg — 5,5 % af indkomstskatten, lig nul for de fleste; (3) Kirkeskat — 8 % eller 9 % af indkomstskatten, kun for kirkemedlemmer; (4) Pensionsforsikring, lønmodtagerens andel 9,3 % (loft 96 600 EUR/år); (5) Arbejdsløsforsikring 1,3 %; (6) Sundhedsforsikring 7,3 % plus halvdelen af tillægssatsen (loft 66 150 EUR/år); (7) Plejeforsikring 1,8 % grundsats, +0,6 % for børnløse lønmodtagere over 23 år, med reduktion fra og med det andet barn.

Ofte stillede spørgsmål

Hvad er forskellen mellem brutto- og nettoløn i Tyskland?

Bruttoløn er det beløb, der er aftalt i kontrakten før alle fradrag. Nettoløn er det, der faktisk lander på din konto efter fradrag af indkomstskat (Lohnsteuer), solidaritetstillægget (Soli), eventuel kirkeskat og lønmodtagerens bidrag til socialforsikring (pension, sundhed, pleje og arbejdsløshed).

Hvordan fungerer de tyske skatteklasser (Steuerklassen)?

Tyskland har 6 skatteklasser. Klasse I er standard for enlige; klasse II for enlige forældre; klasse III for den højestlønnede ægtefælle i et ægteskab; klasse IV for ægtepar med lignende indkomst; klasse V for den lavstlønnede ægtefælle (bruges sammen med III); klasse VI for et andet job. Skatteklassen påvirker direkte den månedlige skattetræk.

Tager denne beregner højde for alle fradrag?

Nej. Beregneren bruger forenklede antagelser og tager ikke højde for standardfradraget for erhvervsudgifter (Werbungskosten-Pauschbetrag, 1 230 EUR/år), individuelle fradrag, bonusser eller arbejdsgiverspecifikke ordninger. Resultatet er kun vejledende.

Hvad er solidaritetstillægget (Soli)?

Solidaritetstillægget er 5,5 % af indkomstskatten. Siden 2021 er de fleste lønmodtagere helt fritaget: Soli gælder kun, når den årlige indkomstskat overstiger tærsklen på omkring 18 130 EUR (2025). I praksis betyder det, at Soli er nul for de fleste med gennemsnitlig indkomst.

Hvordan påvirker antallet af børn plejeforsikringen?

Børnløse lønmodtagere over 23 år betaler et tillæg på 0,6 % oven i grundsatsen. Fra og med det andet barn reduceres bidraget med 0,25 % per ekstra barn, op til maksimalt 1,0 % (fem eller flere børn). Lønmodtagerens grundsats er 1,8 %.

Betragtes dette resultat som skatterådgivning?

Nej. Resultatet er kun vejledende og udgør ikke skatte- eller juridisk rådgivning. Den bindende beregning udarbejdes af din arbejdsgiver eller skattekontoret (Finanzamt). Er du i tvivl, så kontakt en kvalificeret skatterådgiver (Steuerberater).